邵陽(yáng)新聞網(wǎng)4月6日訊（通訊員 謝文倩）為貫徹落實(shí)“斷卡”行動(dòng)的工作要求，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控，營(yíng)造普法氛圍，從源頭上遏制電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，履行銀行社會(huì)責(zé)任擔(dān)當(dāng)，中國(guó)建設(shè)銀行邵陽(yáng)分行多措并舉推進(jìn)“斷卡行動(dòng)”。

強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，多渠道核查。該分行成立“斷卡”行動(dòng)督察小組，對(duì)所有涉案賬戶的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行現(xiàn)現(xiàn)場(chǎng)檢查全覆蓋，同時(shí)建立神秘人暗訪機(jī)制，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)開戶流程、掛失換卡、更改手機(jī)號(hào)碼等實(shí)行暗訪，核實(shí)網(wǎng)點(diǎn)的落實(shí)情況。

加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。2021年以來，該分行組織召開8次“斷卡”行動(dòng)會(huì)議及培訓(xùn)，并邀請(qǐng)人民銀行支付結(jié)算科對(duì)全行員工進(jìn)行了斷卡行動(dòng)業(yè)務(wù)宣講，提升員工識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的能力，現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)覆蓋達(dá)1036人次，通過晨會(huì)、夕會(huì)對(duì)斷卡行動(dòng)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行轉(zhuǎn)培訓(xùn)全覆蓋，培訓(xùn)923人次。

加強(qiáng)斷卡宣傳，普及反詐知識(shí)。一是宣傳進(jìn)校園，該分行組織對(duì)在校學(xué)生開展金融反詐騙宣傳活動(dòng)，走進(jìn)哈博職業(yè)學(xué)院、武岡職中等院校進(jìn)行斷卡宣傳，覆蓋師生9000余人。二是通過在網(wǎng)點(diǎn)大廳開展微沙龍、主題活動(dòng)宣傳，共達(dá)213次，覆蓋人群2600人。三是各支行組織走進(jìn)代發(fā)單位、農(nóng)民工工地進(jìn)行宣講163次，覆蓋13200人次。四是落實(shí)反詐反騙宣傳入鄉(xiāng)村，通過鄉(xiāng)村茶話會(huì)、金湘通業(yè)主宣講會(huì)、線上業(yè)主溝通會(huì)等形式，多渠道做好斷卡行動(dòng)的宣傳。

做好涉案賬戶的后續(xù)處理工作。一是配合公安部門做好到網(wǎng)點(diǎn)的涉案客戶的處理，今年已經(jīng)報(bào)警19次，協(xié)助警方帶走涉案人員19人。二是積極應(yīng)對(duì)涉案賬戶的解控工作，對(duì)于客戶提出的解控要求，積極和懲處機(jī)構(gòu)聯(lián)系，目前已處理2起非惡意涉詐人員的賬戶解控。

同時(shí)，針對(duì)目前斷卡行動(dòng)的嚴(yán)峻局面，該分行將采取的最嚴(yán)防控風(fēng)險(xiǎn)措施，加強(qiáng)賬戶全生命周期管理推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)。一是對(duì)新開戶客戶嚴(yán)格落實(shí)盡職調(diào)查，基于了解您的客戶基礎(chǔ)上，做好客戶背景資料收集，對(duì)特殊人群限制電子銀行的轉(zhuǎn)賬限額。二是做好賬戶的日常監(jiān)控。對(duì)符合“資金快進(jìn)快出，賬戶不留余額，過渡性明顯等特征的交易，尤其是觸發(fā)了反洗錢預(yù)警的賬戶，采取賬戶管控措施。三是做好涉案賬戶的反查工作。對(duì)我行和他行的涉案人員進(jìn)行反查，將涉案人員名下建行賬戶進(jìn)行賬戶管控。四是加強(qiáng)線索移送及信息共享。對(duì)日常工作或?qū)ｍ?xiàng)排查發(fā)現(xiàn)的涉賭涉詐違法犯罪線索，及時(shí)報(bào)送人民銀行及公安機(jī)關(guān)，強(qiáng)化對(duì)賬戶、商戶違法行為的聯(lián)合懲戒。

下一步，該分行將結(jié)合鄉(xiāng)村金融、積極配合人行和公安部門，做好自查自糾，嚴(yán)格落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查，常態(tài)化貫徹各項(xiàng)措施，從源頭上控制銀行卡使用風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決打贏“斷卡”行動(dòng)攻堅(jiān)戰(zhàn)。